园林景观设计公司园林景观设计公司园林景观设计公司山东省“金家岭金融区杯”金融理财师专业大赛圆满收官。来自青岛市金融办、青岛银监局、青岛保监局、青岛市银行业协会、青岛金家岭金融区、各银行驻青机构等领导和嘉宾，出席了大赛颁奖典礼。大赛的奖项分为：优秀理财师一、二、三等奖，“最佳人气理财师奖”，“优秀理财师团队”和“优胜理财师团队”。崂山区委常委、青岛金家岭金融区管委常务副主任夏正启等领导为获奖选手和团队颁奖。

　　半岛都市报社社长、山东省文化产业投资有限公司董事长贠瑞虎致开幕词。他提及，

　　半岛传媒旗下拥有五报、四网、一端、两微、一刊等广泛覆盖的全媒体传播平台，已发展成集报刊支柱、新媒体、印刷、发行物流、文化园区、传媒金融、会展、教育培训、酒店、旅行社等多业态于一身的综合性“传媒航母”。

　　本次大赛是山东省金融理财师大赛的持续，今年已经是第七届。本届大赛由青岛金家岭金融聚集区管理委员会和半岛都市报社主办，青岛全球财富中心开发建设有限公司和半岛金融全媒体中心承办，青岛灏桥方木文化传播有限公司和金启航独立理财师联盟协办。此外，半岛都市报社总经理崔永刚，半岛都市报社副总编辑郑永智也出席了颁奖典礼。

　　大赛特别邀请了三位业内专家担任评委，他们分别是：财智家族办公室联盟创始人、财智金融学会会长董秀生，台湾金融研训院财富管理及CFP培训专家、商允企管顾问上海有限公司董事屈立楷，中国金融理财标准委员会国际CFP讲师、中国人民银行中国金融培训中心CCRA讲师杨军战。

　　屈立楷作为评委代表在颁奖典礼的致辞中说：“理财需求越来越多元化，理财师的挑战也越来越大。”他指出，现在客户对资产的要求由原来的赚钱变为“守钱”，在未来，不仅是为客户要寻找好的产品，更重要的是帮助客户将赚到的钱守住。“这样的活动很棒，可以让其他理财师看到学习的榜样。我们所有评审觉得理财师们进步很快，而且是逐年在进步。”他说，去年他也担任评委，他认为活动举办得越来越专业、越来越精致。

　　颁奖典礼上，招商银行理财师团队和建设银行海风富家理财团队，在舞台上重新演绎了决赛时编排的理财情景剧。评委杨军战点评说：“台上一分钟，台下十年功。理财师团队不仅从表演上编排独特，理财规划做得也非常全面。”评委董秀生说：“一个行业的发展离不开人才的聚集，这场理财师大赛是我看过的最专业最可视化的比赛。”

　　8月21日中午，里约奥运会传来捷报：中国女排时隔12年再夺得奥运金牌。当天下午，坐落于青岛金家岭的招商银行财富大厦中，2016山东省“金家岭金融区杯”金融理财师专业大赛盛大举行，获奖的理财师们心情也格外激动。

　　“中国女排付出了那么多的努力和汗水，我们也在同一天获奖，这个奖牌的意义非常深刻。”农业银行金钥匙理财团队的邱亮亮握着手中的奖牌和证书，非常感慨。回想着两个月的辛勤付出，一切都值得。他们的团队一共有5位成员，分布在不同的一线网点，准备比赛期间，下了班就碰头制定规划书、排练情景剧，成员们都付出了心血和汗水，最终不负众望，拿得“优胜理财师团队”的奖项。

　　建设银行海风富家理财团队的刘俊在本次大赛中表现优异，拿到了不少奖项，有“优胜理财师团队奖”，还有个人的“优秀理财是一等奖”，并且在网络上也很受粉丝的支持，拿到“最佳人气理财师奖”。她告诉记者，自己对理财师大赛一直很期待，只可惜前几届没有机会参加。这次参与大赛，不仅是对自己的一个锻炼，还提高了团队的凝聚力，发现了身边同事除了工作能力之外的特长。“非常感谢半岛给予这样一个平台，通过这次比赛，不仅提高了专业素养，还交到了很多好友，提高了整个理财团队的精气神。”她说，他2007年入行至今已经9年，目前担任支行理财团队主管。

　　此次金融理财师大赛，不仅专业水平极高，规模之大也堪称少见。参赛选手中不仅有从业十几年的“老将”，实战经验丰富，还有不少年轻的新生代理财师，创新性十足。

　　平安人寿青岛分公司理财师团队中，几位参赛者的从业年龄在10年以上。而大赛现场还有一个娇小可爱的身影，随华夏银行理财团队登场的有一位年仅3岁的小朋友。小家伙登台一点儿也不怯场，天真童趣的表演为团队添彩不少。

　　记者了解到，此次参赛者大多数均为80后、90后，“老将配新兵”的组合方式也不少。表演形式中，不仅有“怀孕辣妈”，还有男女反串。

　　中荷人寿海山理财工作室的三位姐妹花分外亮眼，她们的平均年龄仅有27岁，但是舞台表现效果一点不输其它参赛队伍。活泼搞笑的台风充分调动起比赛现场气氛，落落大方的专业讲解赢得了评委的褒奖。值得一提的是，中荷理财团队的综合理财方案较为新颖，对于房产配置和海外留学等提出了性价比较高、人情味儿十足的建议，很好地展现了年轻理财师的风采。

　　理财师的队伍中当真是“巾帼不让须眉”。 河北银行青岛分行理财师团队，也派出了三位年轻的女理财师，其中一个在表演反串男士。据了解，她们比赛时，三位领导在台下坐镇观看，为她们捏了一把汗。没想到，三位理财师表现极为出色，摘得“优胜理财师团队”的奖项。

　　或严肃，或幽默，或搞怪，或正经，19支优秀的理财师团队在舞台上展现出各自迷人的风采。“台上一分钟，台下十年功”，精彩表演的背后是整个团队的辛勤努力。有的团队在剧本上煞费苦心，每一段对话都反复斟酌修改；有的团队提前两个月就开始排练，演练各种可能的突发情况；有的团队则请来专业人士进行指导。

　　吴成波是宜信财富的梦之队理财团队成员之一，他从事理财师行业4年多，第一次参加理财师大赛。据他介绍，他们每周都会抽出4个小时的时间进行排练，已经准备了将近1个月的时间，就为了这次比赛能够给观众留下好的印象。这次大赛中，吴成波获得了优秀理财师一等奖的好成绩，他们的团队也获得了“优胜理财师团队”的奖项。

　　“收到团队进入决赛的消息，我们都非常高兴，领导也很重视，我们很珍惜这次机会。”招商银行的理财师李飞恒说，“先是每个人对题目案例中的客户做理财规划，然后汇总、讨论，取长补短，完成最终完善的理财规划方案。之后，我们用两周的时间进行集中排练，还特地请了专业的导演，对台词和舞台表现进行专业指导。”

　　中国银行的理财师徐翔今年是第二次参加该理财师大赛，但是依然不敢掉以轻心。“两个礼拜，每天2个小时的排练，每个同事都非常忙。一般来说，每个理财师都要负责900多个客户，管理的总资产达7亿元。我们每天只能在下班之后抽出时间，商讨一些细节。不断地完善修改，直到比赛前一天晚上，我们还都在商量改台词。”他说。

　　颁奖典礼上评委杨军战先生对于优秀参赛团队的表现高度赞扬，表示这次理财师大赛可视性非常强，真是“台上一分钟，台下十年功”，并希望青岛的金融理财业能在未来取得长足的发展。

　　本次大赛特别设置了“最佳人气理财师”的奖项。除了现场评委打分之外，主办方还开通了网络投票通道。由粉丝为参赛的理财师投票，网络投票前三名的理财师将获得“最佳人气理财师”的奖项。

　　投票截至8月21日上午10：00,参与人数达到78万余人次。可见随着普惠金融的发展，理财受到越来越多市民的关注。最终，“最佳人气理财师”奖项由于静、焦青、刘俊三位理财师摘得。他们将获得半岛都市国际旅行社提供的3000元邮轮旅行代金券一张。

　　记者了解到，本次大赛还为参赛的理财师们准备了丰厚的礼品，半岛都市报社和BLUEBOX钻戒定制中心为选手们准备了价值899元的情侣对戒，可以根据手型进行私人定制。青岛九州产业金融为选手们提供了精美的笔记本和签字笔，青岛展艺马术俱乐部为获奖理财师提供了免费的马术体验卡。

　　今年的考题案例结合当下房贷、二胎、创业、子女教育、赡养老人等热点问题，提出理财规划要求。万女士和李先生为夫妻，有一个三岁的儿子，近期要生二胎。二人拥有两家物流公司、一家装饰公司、一家宾馆，年收益80万元左右。夫妇俩计划着孩子长大后的留学事宜，同时也想换一套大房子，把远在老家的年迈父母接来一起居住。

　　但是由于妻子不能过度劳累，家庭的重担基本落到了李先生的肩上。去年炒股，李先生还有几十万亏损，物流公司也出了一系列的事故赔偿。想实现孩子留学、换房等问题，两人有点力不从心。妻子想让自己的弟弟帮忙打理公司业务，然而，如何让两人的买房送孩子留学等计划力不从心。面对这样的情况，应该如何配置家庭财富规划呢？

　　李先生无保险计划,也无保险的概念。万女士去年购入分红寿险，分3年缴,年缴30万,从第三年开始就可每年领钱。

　　结合客户的实际情况，很多理财团队选择在做规划的时候，增加李先生和王女士的保险比重。有的侧重于理财型保险，有的则侧重于大病险。不过有的团队在做理财规划时并没有过多涉及重疾险。

　　听完这个理财团队的报告，董秀生调侃说：“可以发现北京的理财师和青岛的理财师在做理财规划的时候，存在侧重点的不同。以保险为例，北京的理财师更加注重重大疾病保险规划的配置，可能是因为北京的雾霾比较严重，青岛的环境质量好，所以理财师对于这方面关注也比较少。”不过从基本的家庭保障来讲，大病险应该是必不可少的资产配置，只不过配置多少因人而异。

　　案例中，夫妻二人目前房产约120平方米，总值约200万元,如今尚有80万贷款，月供约6000元。他们期望用500万元，买一套200平方米的别墅

　　在理财师团队提供的理财规划时，很多理财团队都建议李先生卖掉现有的住房，因为客户家庭资产不够支撑再买一套200平方米的别墅，只能先卖再买。

　　评委屈立楷的提问比较细致，他提出，理财师在设计方案时多提到先卖掉旧房，不过卖掉房子后住在什么地方，需要花费多少，这些都是需要进一步考虑的问题。然而，很多理财师团队都忽略了这一点。

　　目前，客户公司每年净利润只有80多万元，像这样的公司可以上市吗？“盈利这点就想上市，你不想上天啊？”一些理财师团队在情景模拟的时候，调侃式的说出自己主导的观点园林景观设计公司。

　　但评委董秀生提出自己不同的看法，在国家提出“大众创业，万众创新”口号的背景下，应该鼓励客户积极考虑公司上市，不要急于实施，但是要提前安排，制定长远的目标。“就算是普通的创业者，我们也要鼓励他们做上市的考虑，向更高的水平迈进。特别在国家现在的政策下，投资商也愿意看到您考虑上市，这样投资商得到利益的保障更大些。”他说。

　　而除了上市之外，还有一个非常引人关注的话题，就是万女士的弟弟想到公司帮忙，那应该将公司股权分给他吗？将自己公司的股权分给家人或亲戚，最终导致家庭资产和公司资产混淆，财务出现严重问题的情况不在少数。

　　交通银行理财师团队给出的答复，得到评委的认可。他们认为，家庭财务和企业的财产和负债都要分离开，家庭是家庭的，企业是企业的，应该变通现有的这种个人盈利方式。很多情况下，一些企业主将企业赚的钱直接打到个人账户，导致个人账户和公司账户部分，这就埋下了隐患。如今可以用股利分红来解决这个问题，或许可以做到资产的合理规置。

　　客户的孩子一个三岁，一个即将出生，将来计划送孩子海外留学。在理财师团队提供的理财规划中，很多建议选择去英国，教育优质、社会福利好、英国置业投资正当时等原因多样。也有个别团队建议将西班牙作为目标留学国家园林景观设计公司，原因是留学成本低、社会福利保障好、移民门槛低，移民成功后可以享受国民待遇。

　　什么时候送孩子出国留学呢？恒丰银行理财师团队在规划中将留学时间定为大学，他们考虑到中国大学前教育比较基础扎实等原因。

　　评委董秀生建议，理财团队在做规划的时候，尽量给客户更多的选择方案。比如现在国内出国留学的情形稍微发生了转变，之前选择大学阶段是因为难考，现在经济能力满足的话，初中高中就可以送孩子出国。理财师在给客户建议的时候，最好给出早出国和晚出国两套方案，分析利弊让客户自己选择。

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